Pour gérer, sécuriser et financer vos transactions de commerce international à court terme Les opérations de Trade finance concernent :
La remise documentaire (REMDOC)
Elle permet à l’exportateur (vendeur/donneur d’ordre) de mandater sa banque pour remettre les documents nécessaires à l’importateur (acheteur) contre le paiement de la marchandise.
Le crédit documentaire (CREDOC)
Il s’agit d’un engagement pris par la banque à la demande de son client, de payer (à vue ou échéance) le montant du crédit, à condition que les documents présentés soient conformes aux termes du crédit.
La lettre de crédit standby (LCSB)
Elle consiste en un engagement pris par la banque vis-à-vis de l’exportateur, de payer pour le compte de l’acheteur une somme d’argent déterminée si ce dernier n’a pas satisfait à une obligation.
Conditions/ Tarification
Contactez votre chargé de relations clientèle Entreprises ou consultez nos conditions générales entreprises>>>> ( cf document DGCC 2018 à intégrer)
Avantages
- Sécurité de vos transactions à l’import comme à l’export ;
- Financement des opérations à l’international
- Couverture des risques liés aux transactions à l’international
L’Escompte commercial et l’Escompte documentaire
Anticipez vos besoins de financement par un échange de propriété d’un effet de commerce
L’Escompte Commercial est une opération par laquelle la banque avance à son client le montant d’une créance détenue sur un tiers (résidant au Gabon) en échange d’un billet à ordre ou d’une traite. L’Escompte Documentaire est une opération par laquelle la banque avance à son client le montant d’une créance détenue sur un tiers (résidant à l’étranger) en échange de documents.
Conditions/ Tarification ( pour les types d’escompte)
- Etre client BGFIBank Gabon durant au minimum 6 mois ;
- Accord du Comite des engagements et de Trésorerie de BGFIBank Gabon
- Taux : TBB (11.5%) + 3.5%, soit un taux annuel de 15% HT maximum ;
- Autres (Commissions documentaires, commission de règlement, frais de dossier...) ;
- Le montant doit être conforme aux exigences du crédit (il peut être une fraction du montant de la facture) ;
- La durée de la ligne d’escompte est de un an renouvelable; les effets à escompter doivent être à échéance de 90 jours maximum.
Avantages
- Moyen simple et direct pour financer les délais de règlement longs
- Conditions bancaires plus intéressantes qu’un découvert en compte
- Disponibilité de liquidité par anticipation de l’échéance de mise en place
Le découvert et la facilité de caisse
Ce qu’il faut pour combler vos écarts de trésorerie
Le découvert est un crédit accordé à des clients ayant des écarts de trésorerie permanents ou ponctuels liés au cycle d’exploitation de la société. La facilité de caisse est un crédit accordé au client afin de lui permettre de résorber un besoin conjoncturel lié au cycle d’exploitation de sa société.
Conditions/ Tarification ( pour les types d’escompte)
- Etre client BGFIBank Gabon durant 6 mois au minimum ;
- Avoir un effet de commerce ou documents à soumettre pour analyse
- Avoir une activité rentable, une bonne santé financière ou une preuve d’un règlement certain dans 15 jours maximum;
- Accord du Comite des engagements de BGFIBank Gabon;
- La ligne est négociable annuellement
- Le montant est détermine en fonction du besoin et de la capacité de remboursement du client (généralement, il représente 1 mois du chiffre d’affaires de la société) ;
- Les garanties sont déterminées au cas par cas.
Avantages
- Les conditions financières sont clairement définies
- Possibilité d’adaptation de la ligne aux besoins
- Simplicité de mise en place
- Financement rapide de la trésorerie
| Caractéristiques | BTA | OTA |
| Durée | Court terme | Moyen ou long terme |
| Maturité | 13 semaines 26 semaines 52 semaines |
2 à 5 ans minimum |
| Taux de rendement indicatif | [3,00%- ….% [ 13 semaines [3.40%-…. % [ 26 semaines [4,00%- ….% [ 52 semaines |
[4,75%-… [ 2 ans [5,75%-… [ 3 ans [7,00%-… [ 5 ans |
| Valeur nominale | 1.000.000 FCFA | 10.000 FCFA |
| Fréquence d’émission | Hebdomadaire | Mensuelle |
| Calcul des intérêts | 360 jours | 365/366 jours |
| Paiement des intérêts | Précomptés (à la souscription) | Annuellement (échéance) |
| Remboursement Capital | In fine | In fine |
| Investisseurs | Personnes physiques ou morales/ clients ou non clients | Personnes physiques ou morales/ clients ou non clients |
| Mécanisme de sureté | Débit d’office du Trésor dans les livres du trésor | Débit d’office du Trésor dans les livres du trésor |
Pour toute souscription de valeurs du trésor, consulter le calendrier d’émission du trimestre en cours, ou demander notre portefeuille de titres cessibles aux conditions courues.
Votre Chargé de Relations Clientèle et nos spécialistes en Valeur du Trésor se tiennent à votre disposition.
Bâtissons ensemble l’avenir de votre PME/PMI
Il s’agit des crédits avec contrat accordés aux entreprises pour financer les besoins d’investissements à court terme (CCT), moyen terme (CMT) et long terme (CLT). Ces besoins peuvent concerner l’achat de matériel d’exploitation, de véhicules de société et de biens immobiliers.
- Court terme (CCT) jusqu’à 24 mois ;
- Moyen terme (CMT) de 25 à 60 mois ;
- Long terme (CLT) à partir de 61 mois.
Conditions/ Tarification
- Etre client BGFIBank Gabon durant au minimum 1 an ;
- Etre capable d’apporter par autofinancement 20 à 30% du projet ;
- Remboursement soit par amortissement constant, soit par annuités constantes ;
- Les garanties sont déterminées au cas par cas.
- Disposer des états financiers des trois derniers exercices et d’un plan de financementTaux : TBB (11.5%) +3.5%, soit un taux annuel de 15% HT maximum ;
- Frais de dossier ;
Avantages
- Taux d’intérêt fixe
- Choix du mode de remboursement : par amortissement constant ou amortissement par annuités constantes
- Financement de la trésorerie en contrepartie d’un effet de commerce ou de documents.